どうも～！はじめましての方は初めまして、とっと と申します！
今回は投資信託の銘柄選定について解説していきたいと思います。
投資信託の銘柄選び
懸念事項
投資始めての方はやっぱり下記みたいなことが気になりますよね。
・リスク分散の仕方がわからない
・積立金額の決め方がわからない
・いつ始めればよいかわからない
結果、投資の機会を失い、先送りにしていいないでしょうか。
投資を考えているなら、この記事を読み終わったらすぐやるべきです！
皆さんを納得させられる内容を詰め込んでいます！
ネットで優良かつ有名銘柄の選定
とっともはじめは右も左もわかりませんでした。現状の皆さんと一緒です！
そこで優良かつ有名な銘柄を調べ、下記が条件に当てはまると判断しました。（2019年1月調べ）
～詰め合わせパックの銘柄紹介～
- （※1）ひふみプラス
- たわらノーロード 先進国株式
- ニッセイ 外国株式インデックスファンド
- 楽天・全世界株式インデックス・ファンド（楽天・バンガード・ファンド（全世界株式））
- 楽天・全米株式インデックス・ファンド（楽天・バンガード・ファンド（全米株式））
- eMAXIS Slim 先進国株式インデックス
- eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）
- iFree NYダウ・インデックス
- （※1）楽天資産形成ファンド（楽天525）
- （※1）SMT米国配当貴族インデックス
（※1） 運用実績が良くないと判断し、1年で積立は取りやめ。引き出しは行っていない。
一度調べたことがある方は言っている銘柄が多いのではないでしょうか。
詰め合わせパックなため、ある程度のリスク分散はされています。
名前からある程度中身を把握できていますか？まったくわからないという方は下記の記事を参考にしてくだい。
とっとの実績を公開！
投資信託銘柄を選んだ根拠
上記で述べた投資信託10銘柄どれがいい（利益でるの）かわからないですよね。
だから何に積み立てれば良いか、とっとも迷いました。
そこでとっとはネット情報が正解だとは思っていないので、実験をして自分で自分を納得させよう！と思いました。
少額で運用してみよう！
とっとの投資信託実績公開
昨年3月から投資信託10銘柄に300円/月ずつ積立をした運用
とりあえず2020年8月末時点(1年半の運用)での実験結果を
利益率の推移です。縦軸が利益率、横軸が期間を示しています。
設定来の利益率は全ての銘柄がプラスになっていますが、銘柄によって大きく開きが
投資信託って何者？で記載していますが、米国インデックスに連動して
やはり時代は米国なので今回の期間に限らず、どこで期間を区切っても概ね米国インデックスの成績がよいです。
人気のslimシリーズはしっかり利益が出ていますので人気な理
また、コロナの影響で利益があったものががっつりマイナスに転じていることがわかり
＋15%で運用していたとしてもー15%まで落ちています。簡単に利
ですが、ここがポイントです！
逆に下がったタイミングで買い増しているので常に右肩上
※2 全ての銘柄が右肩上がりではありません。
コロナのような暴落の影響
もう少し分析してみましょう。
今回の期間ではコロナによる暴落が起きました。
価格が半分になった銘柄も少なくありません。
これはコロナ前と2020年8月末時点での利益率を表しています。
全ての銘柄で同水準まで戻っています。今回の場合は半年で元通りです。
今回は２番底もなく、戻りが非常に早かったですが、1年程度あれば上記の表のようになるでしょう。
長期運用するうえでは気にしなくてよいです。
余談ですが、長期運用するうえで管理費用は重要です。0.2％程度ならかなり低いでしょう。
上記ならひふみ、楽天資産形成ファンド、STM米国株配当貴族以外は業界トップクラスです！
先ほど※1で記載ありますが、灰色になっている部分は1年で積み立てを辞めたものです。
管理手数料が高いものとなっているのはたまたまかもしれませんが、何か関係があるかもしれませんね。
ちなみにひふみはかなり有名かつ人気です。とっとは外しましたが。
積み立てNISA枠銘柄
この結果を踏まえてどの銘柄に投資したいかは皆さん次第です。
と、突き放してしまうのは勿体ないのでこれならどうでしょうか。まあとっとの実績と同じになりますが。
とっとは下記３つに対して月々11,111円投資することにしまし
選定理由は簡単です。運用実績の上から２つ（利益率15％以上）と、最後の１つはあまり成績に差がなかったので人気のslimシリーズにしました。
①楽天・全米株式インデックス・ファンド（楽天・バンガード・ファンド（全米株式））←利益率２位
②eMAXIS Slim 先進国株式インデックス←利益率４位（人気のslimシリーズ）
③eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）←利益率１位
１つに集中してもいいと思います。また、資産的にというかたは11,111円から始めてはどうでしょうか。
連動するインデックスは１
運用方法は積立NISAでいいと思います。期間中運用利益は非課税になります！
だいたい運用利益の20％を国に取られてしまいますが、積立NISAは保護されます！
40万/12ヶ月=33,333円/月
33,333円/月/3銘柄=11,111円/月・銘柄
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いかがだったでしょうか。
利益率も公開しているのでイメージしやすいのではないでしょうか。低く見積っても利益率7％とかですかね。
投資における不安は消え、投資する気持ちが高まっているでしょうか。
そんな方のために下記にとっとおすすめの会社のリンクを張っておきます。
ここからとんでも優遇はされないので、提携している人を探してそこから手続きすることをお勧めします！
この２社だけでも証券口座を作っておくべきでしょう。つくることも持ち続けることも無料です。
NISA口座は一人一つしか作れません。
新たな一歩が踏み出せますように！
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